Las Mejores Compañías De Seguros De Automóviles En Mayo De 2022

Si conduce un automóvil, el seguro de automóvil es esencial. Dos estados de EE. UU. (Nuevo Hampshire y Virginia) actualmente no requieren seguro de automóvil, pero es importante contar con protección financiera y legal en caso de accidente.

La compañía, la póliza y el precio que sea mejor para usted dependerán de muchos factores, incluido el automóvil que conduce y el país en el que vive. Según Bankrate, la prima anual promedio para la cobertura completa es de $1,655, pero es posible que pueda obtener una tarifa más baja según la cantidad de cobertura que compre.

Debe revisar su seguro de automóvil de vez en cuando para obtener las mejores tarifas y cobertura. Sumerjámonos.

mejor compañía de seguros de coche

geiko

En general, Geico es un proveedor líder de seguros de automóviles y reporta altos niveles de satisfacción del cliente en todas las regiones del país. Esta compañía de seguros también es uno de los proveedores de seguros de automóviles más baratos (la prima puede ser costosa). Los clientes valoran las primas más asequibles y el excelente servicio y soporte.

La cuidadosa publicidad de Geico ha convertido a Geico en una de las compañías de seguros de automóviles más conocidas de los Estados Unidos, ocupando un lugar destacado en satisfacción del cliente y satisfacción general de reclamos de automóviles según un estudio de JD Power. En comparación con otras aseguradoras importantes, tiene menos quejas de los consumidores y la calificación de solidez financiera más alta de AM Best. Es decir, si necesitas algo más que un gecko para tranquilizarte.

Consulte nuestra revisión completa del seguro de automóvil de Geico.

seguro de pasajeros

Los viajeros ofrecen pólizas de seguro de automóvil que se pueden adaptar a sus necesidades. En lugar de molestar a los usuarios, Travelers ofrece una serie de recursos (en forma de publicaciones de blog) diseñados para educar a los conductores antes de comprar un seguro. Un cliente informado es un cliente feliz.

Como la mayoría de las compañías en esta lista, Travelers ofrece descuentos en planes de seguros, por lo que puede obtener hasta un 13% de descuento en seguros de hogar y automóviles bajo un mismo techo. Por lo tanto, poder combinar el seguro de automóvil con el seguro de propietario o inquilino puede ahorrarle mucho dinero. Los pasajeros también reciben descuentos en conducción segura, póliza multivehículo, membresía en programas de lealtad, propiedad de vehículos híbridos y eléctricos, pago a tiempo, finalización de programas de educación vial y excelencia académica.

EE.UU

Si tuviéramos que basar nuestras decisiones únicamente en la satisfacción, la Asociación Automovilística Estadounidense encabezaría nuestra lista de los mejores. Lo impresionante de la calificación de USAA es que ofrece menos cobertura que la mayoría de las otras compañías de seguros de automóviles porque la compañía solo ofrece cobertura a militares, veteranos y sus familias.

Sin embargo, USAA es una de las aseguradoras más rentables y ofrece tarifas que superan a Geico. Cambiar de cliente puede ahorrarle un promedio de $725 por año. También puede ahorrar hasta un 10 % al combinar un seguro de vivienda y de automóvil (o de inquilino y de automóvil).

Hartford

Hartford es una compañía de seguros con gran cobertura y excelente servicio al cliente, pero no para todos los conductores. El Plan de seguro de automóviles de Hartford es para conductores mayores de 50 años que son miembros de la Asociación Estadounidense de Jubilación.

Los miembros de AARP reciben descuentos en seguros (hasta el 10 % de la prima), garantía de por vida en reparaciones de automóviles a costo total y recibirá muchos beneficios incluyendo . “Gestión de recuperación “, hasta $2,500. Para transporte, cocina y limpieza cuando te lesionas en un accidente automovilístico y no puedes realizar tu trabajo.

amigo

Fundada en Rhode Island en 1907, Amica es la compañía de seguros mutuos más antigua del país y es 100% propiedad de los asegurados. Una excelente opción para los residentes de Nueva Inglaterra, Amica ofrece una excelente solidez financiera y un alto nivel de satisfacción del cliente, especialmente cuando se trata de reclamos de automóviles.

Esta compañía de seguros ofrece de todo, desde seguros contra inundaciones, apartamentos y de vida hasta seguros para automóviles, viviendas, jubilación y pequeñas empresas. Ofrece cobertura completa con una prima anual promedio de $1,351, más baja que el promedio de la industria de $1,600, según Bankrate. Esta aerolínea no opera desde Hawái.

*La prima anual promedio total para la cobertura total es de $1,655.

** Promedio de la industria de 880.

*** La escala de calificación de solidez financiera de AM va de D (la más baja) a A++ (la más alta).

pregunta para hacer

¿Cuál es el mejor seguro de coche?

Geico, Travelers, USAA, Hartford y Amica son las mejores opciones para la mayoría de los conductores. Elegimos este operador por su alto nivel de satisfacción del cliente y precios competitivos, pero no es la única buena opción. También vale la pena consultar otros proveedores de seguros conocidos como Allstate, State Farm y Progressive. Si bien estos proveedores no superarán a sus mejores opciones, pueden ser buenas opciones según el lugar donde viva y el tipo de cobertura que le interese. State Farm, por ejemplo, ofrece un alto nivel de satisfacción con las reclamaciones de automóviles, pero 1,5 veces el estándar de la industria para las quejas de los consumidores, según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

También hemos compilado listas adicionales basadas en varios indicadores. Siga leyendo para conocer el seguro de automóvil más barato, las mejores recomendaciones de seguro de automóvil para militares, adolescentes y conductores jóvenes.

¿Importa vivir en los EE. UU. al elegir un seguro de automóvil?

Sí. Al comprar un seguro de automóvil, las tarifas varían según la ubicación y la ley estatal estipula la cobertura requerida y el monto mínimo de la póliza. Hay muchas buenas compañías de seguros que solo operan localmente o en ciertos estados.

Por ejemplo, Erie Insurance y Auto-Owners Insurance son las aseguradoras más populares que ofrecen tarifas altas, pocas quejas y alta satisfacción del cliente, pero operan en menos estados que otras aseguradoras importantes. Auto-Owners ofrece cobertura en solo 26 estados, mientras que Aerie ofrece cobertura en solo 12 estados.

¿Qué tipo de cobertura requiere legalmente su estado?

La mayoría de los estados requieren cobertura de daños personales y responsabilidad civil para conducir, pero debe consultar con su proveedor local de seguros de automóviles para obtener detalles sobre las primas. Tu agente de seguros puede ayudarte con este proceso, para que sepas qué cobertura necesitas.

¿Cómo tomo una decisión de cobertura?

La mayoría de las compañías de seguros de automóviles ofrecen diferentes pólizas que cubren diferentes tipos de daños y riesgos, por lo que el primer paso es determinar los riesgos y cómo puede cubrirlos.

En el caso de un accidente, el seguro de automóvil generalmente brinda cobertura de responsabilidad civil por lesiones personales y protección contra daños a la propiedad.

A partir de ahí, puede agregar otros tipos de cobertura, como protección contra lesiones personales, seguro para conductores sin seguro o seguro contra choques. También puede aumentar su cobertura e incluir cosas como asistencia de emergencia. Algunas compañías de seguros de automóviles ofrecen una cobertura integral que cubre su vehículo por daños causados ​​por otros eventos, como robo o incendio.

“Suficiente seguro de automóvil para protegerlo a usted y a su familia de pérdidas financieras significativas es un movimiento inteligente y prudente”, dijo Mark Friedlander, director de comunicaciones corporativas del Instituto de Información de Seguros. Las primas de seguro pueden ascender a cientos de dólares por compañía, dependiendo de una serie de factores, por lo que está bien gastado.

¿Qué tipos de cobertura de seguro tiene?

Los tipos de cobertura se pueden dividir aproximadamente en tres categorías: 2. Se requiere con frecuencia; 3. Opcional. Esta lista no incluye todos los tipos de cobertura que ofrece su proveedor. Estas garantías son las más comunes.

La mayoría de los estados requieren dos tipos de cobertura que se enumeran a continuación y no cubren daños a su vehículo o propiedad.

Muchos estados también requieren ambos tipos de cobertura.

La cobertura del seguro obligatorio estatal es mínima para conducir y generalmente no cubre daños a vehículos que requieren cobertura adicional. Si su automóvil está financiado, su prestamista puede solicitarle cobertura total, lo que significa cobertura total y seguro contra choques.

¿Qué factores afectan las primas de los seguros de automóviles? ¿Puedo obtener un descuento?

En última instancia, las primas de seguro de automóvil pueden determinarse por factores individuales, como el lugar donde vive, su historial de manejo, su puntaje de crédito, el tipo de automóvil que conduce y su edad. Sin embargo, las compañías de seguros ofrecen varias opciones de descuento que puede usar si califica.

Por ejemplo, puede reducir el costo de la cobertura del seguro manteniendo un historial de manejo seguro o creando un historial crediticio. Combinar su póliza de seguro de automóvil con un seguro de vida, de propietario de vivienda o de inquilinos es otra excelente forma de ahorrar dinero. Los conductores más jóvenes pueden ahorrar en primas de seguro más altas mostrando un buen valor.

metodología

CNET los revisa y compara en detalle según criterios específicos desarrollados por compañías de seguros y categorías de productos. Para el seguro de automóviles, observe las primas anuales promedio de cobertura completa, las quejas de los consumidores, las estimaciones de reparación de daños, la salud financiera del operador, la satisfacción de las reclamaciones de automóviles y la satisfacción general del cliente. Nuestros datos provienen de una variedad de fuentes.

Las primas de seguros de automóviles provienen de Bankrate, que recopila datos a través de Quadrant Information Services. También utilizamos la Encuesta anual JD Power, que recopila datos de satisfacción del cliente para reclamos automotrices y satisfacción general del cliente.

Las quejas de los consumidores surgen de la Comisión Nacional de Seguros (NAIC, por sus siglas en inglés), que recopila las quejas de los consumidores de todo el estado e indexa las quejas según los promedios de la industria. AM Best Ratings combinó las calificaciones de salud financiera de cada operador. Por último, recopile la puntuación de resolución de accidentes de la boleta de calificaciones de la compañía de seguros de accidentes de la red. Esta libreta de calificaciones recopila datos de expertos en accidentes, incluidos los mecánicos, para evaluar la calidad del procesamiento de reclamos de seguros para reclamos de accidentes.

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